Методология
У каждого нашего разбора один и тот же маршрут: от сигнала читателя до вердикта с документами. Ниже — все шесть этапов, инструменты и шкала выводов, которыми мы пользуемся.
Этапы расследования
- 01
Сигнал
Точка входа — письмо читателя, всплеск жалоб на форумах или свежая запись в предупредительном списке ЦБ. Мы фиксируем дату сигнала: от неё считаем, как быстро схема растёт.
- 02
Документы
Выписка из ЕГРЮЛ, судебные картотеки, база приставов, whois домена, веб-архив. На этом этапе легенда проекта впервые сталкивается с бумагами — и обычно расходится с ними.
- 03
Вопросы компании
Направляем официальный запрос по адресам из реестра и с сайта. Даём время на ответ; и ответ, и молчание попадают в материал.
- 04
Сборка разбора
Отделяем доказанное от предположений. Каждое утверждение о факте получает источник; оценочные суждения формулируются как мнение редакции.
- 05
Вычитка юристом
Сотрудничающий с редакцией юрист проверяет формулировки: где факт, где оценка, корректно ли названы статьи законов и процедуры.
- 06
Публикация и обновления
Разбор выходит с датой и вердиктом. Когда появляются новые факты — уголовное дело, решение суда, ребрендинг схемы, — материал дополняется с пометкой об обновлении.
Инструменты и источники
Базовый набор — открытые государственные реестры и архивы. Ими может воспользоваться любой читатель: в инструкции по проверке компании мы показываем, как именно.
- ЕГРЮЛ — реестр юридических лиц ФНС
- Картотека арбитражных дел
- ГАС «Правосудие» — акты судов общей юрисдикции
- Предупредительный список Банка России
- Справочник участников финансового рынка ЦБ
- Банк исполнительных производств ФССП
- Whois Технического центра Интернет
- Веб-архив — история сайтов
Отзывы с независимых площадок и рассказы пострадавших мы используем как сигналы и иллюстрации, но не как доказательства: доказательствами остаются документы.
Шкала вердиктов
Каждый разбор завершается одним из четырёх выводов. Вердикт — это оценка редакции на основании собранных документов, а не решение суда.
Мошенническая схема
Механика обмана подтверждена документами: невыплаты массовые, признаки состава очевидны либо уже есть уголовное дело.
Высокий риск
Прямых доказательств хищений пока нет, но набор красных флагов критический: нет лицензии, обещан гарантированный доход, вывод средств затруднён.
Есть вопросы
Отдельные тревожные признаки при в целом рабочей модели. Публикуем список вопросов и ответы компании, если они поступили.
Нарушений не найдено
Проверка жалобы не подтвердила схему. Такие итоги мы тоже публикуем: честный вердикт работает в обе стороны.
Типовые схемы
Часть материалов в архиве — разборы типовых схем: мы собираем механику обмана из десятков похожих обращений и открытых данных, не привязывая её к конкретной компании. Это позволяет описать схему целиком, не дожидаясь, пока очередная её копия дорастёт до уголовного дела. Такие разборы сопровождаются пометкой в тексте.
Ошибки и обновления
Мы дополняем разборы по мере развития событий и исправляем фактические ошибки с пометкой о правке. Порядок рассмотрения претензий к текстам описан в редакционной политике; сообщить об ошибке можно через страницу контактов.